О нелегальной финансовой деятельности
Банк России совместно с Правительством Российской Федерации и Генеральной прокуратурой Российской Федерации реализует комплекс мероприятий, направленных на выявление и пресечение нелегальной деятельности субъектов на финансовом рынке1, несущих повышенные потенциальные риски мошенничества в отношении граждан.
Деятельность нелегальных субъектов простроена на обмане потребителей финансовых услуг, нарушает права потребителей, оказывает негативное влияние на их благосостояние, и как следствие, подрывает доверие к региональным и муниципальным органам власти.
* Деятельность компаний, не имеющих лицензии Банка России, если для данной деятельности лицензия обязательна, либо не включенных в соответствующие государственные реестры; деятельность финансовых организаций, исключенных из государственных реестров; деятельность зарубежных компаний, оказывающих финансовые услуги на российском рынке, подлежащая лицензированию; деятельность мошеннических организаций, действующих под видом оказания услуг на финансовом рынке.
Критерии отнесения субъектов к субъектам нелегальной деятельности |
Критерий |
Значение (содержание) |
Наиболее часто встречающиеся примеры |
1. Виды услуг |
Выдача займов (кредитов) населению |
Выдача займов индивидуальными предпринимателями и организациями (микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, ломбардами), не включенными в реестр Банка России |
Привлечение займов у населения |
Потребительские и кредитные потребительские кооперативы, не включенные в реестр Банка России3 |
|
Страхование |
ОСАГО по тарифу ниже базового |
|
Операции с ценными бумагами |
- Трейдбоксы по торговле опционами/векселями - Обучение работе на рынке ценных бумаг |
|
Услуги на рынке Форекс |
- Образовательные центры, взимающие плату за обучение торговле на рынке Форекс - Работодатели, предлагающие работу на рынке Форекс4 |
|
Банковские услуги |
Реклама, содержащая предложения о размещении вкладов, выпуске платежных карт |
|
Финансовые пирамиды |
Привлечение средств населения по сетевому принципу (MLM бизнес), не предполагающее поставку товара |
|
2. Отсутствие лицензии Банка России |
Организация, оказывающая услуги, приведенные в пункте 1, не имеет (не имела) на момент оказания услуги) лицензии Банка России или не была включена в реестр Банка России |
Примечания: 1) критерии 1 и 2 должны выполняться одновременно; 2) перечень критериев может применяться к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам. |
3 Источник информации — официальный сайт Банка России (www.cbr.ru/Финансовые рынки/Надзор за участками/Микрофинансирование). |
4 За исключением лиц, внесенных в реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка, профессиональных участников рынка ценных бумаг (www.cbr.ru/Финансовые рынки/Надзор за участками/Рынок ценных бумаг и товарный рынок). |
Добавить комментарий
Добавлять комментарии могут только зарегистрированные и авторизованные пользователи. Комментарий появится после проверки администратором сайта.