Меню
16+

Администрация сельского поселения Сытомино

31.07.2018 01:08 Вторник
Если Вы заметили ошибку в тексте, выделите необходимый фрагмент и нажмите Ctrl Enter. Заранее благодарны!

О нелегальной финансовой деятельности

Банк России совместно с Правительством Российской Федерации и Генеральной прокуратурой Российской Федерации реализует комплекс мероприятий, направленных на выявление и пресечение нелегальной деятельности субъектов на финансовом рынке1, несущих повышенные потенциальные риски мошенничества в отношении граждан.

Деятельность нелегальных субъектов простроена на обмане потребителей финансовых услуг, нарушает права потребителей, оказывает негативное влияние на их благосостояние, и как следствие, подрывает доверие к региональным и муниципальным органам власти.

Деятельность компаний, не имеющих лицензии Банка России, если для данной деятельности лицензия обязательна, либо не включенных в соответствующие государственные реестры; деятельность финансовых организаций, исключенных из государственных реестров; деятельность зарубежных компаний, оказывающих финансовые услуги на российском рынке, подлежащая лицензированию; деятельность мошеннических организаций, действующих под видом оказания услуг на финансовом рынке.

Критерии отнесения субъектов к субъектам нелегальной деятельности

Критерий

Значение

(содержание)

Наиболее часто встречающиеся примеры

1. Виды услуг

Выдача займов (кредитов) населению

Выдача займов индивидуальными предпринимателями и организациями (микрофинансовыми организациями, микрокредитными компаниями, ломбардами), не включенными в реестр Банка России

Привлечение займов у населения

Потребительские и кредитные потребительские кооперативы, не включенные в реестр Банка России3

Страхование

ОСАГО по тарифу ниже базового

Операции с ценными бумагами

- Трейдбоксы по торговле опционами/векселями

- Обучение работе на рынке ценных бумаг

Услуги на рынке Форекс

- Образовательные центры, взимающие плату за обучение торговле на рынке Форекс

- Работодатели, предлагающие работу на рынке Форекс4

Банковские услуги

Реклама, содержащая предложения о размещении вкладов, выпуске платежных карт

Финансовые пирамиды

Привлечение средств населения по сетевому принципу (MLM бизнес), не предполагающее поставку товара

2. Отсутствие лицензии Банка России

Организация, оказывающая услуги, приведенные в пункте 1, не имеет (не имела) на момент оказания услуги) лицензии Банка России или не была включена в реестр Банка России

Примечания:

1)      критерии 1 и 2 должны выполняться одновременно;

2)      перечень критериев может применяться к юридическим лицам, индивидуальным предпринимателям, физическим лицам.

3     Источник информации — официальный сайт Банка России (www.cbr.ru/Финансовые рынки/Надзор за участками/Микрофинансирование).

4  За исключением лиц, внесенных в реестры субъектов рынка ценных бумаг и товарного рынка, профессиональных участников рынка ценных бумаг (www.cbr.ru/Финансовые рынки/Надзор за участками/Рынок ценных бумаг и товарный рынок).

 

Добавить комментарий

Добавлять комментарии могут только зарегистрированные и авторизованные пользователи. Комментарий появится после проверки администратором сайта.

3